Per le strutture di intermediazione finanziaria oggi è importante non solo arruolare presso le proprie fila promotori finanziari sottratti alla concorrenza, ma anche e soprattutto garantire la fidelizzazione dei membri della propria squadra. Oggi le reti come incentivano i promotori finanziari che rimangono fedeli e come impostano la loro relazione con il professionista?
Se consideriamo il caso della friulana Copernico Sim, vediamo che le logiche sono ribaltate rispetto agli standard tradizionali, che valutano l’operato del professionista sostanzialmente in base al valore del suo portafoglio clienti e legano fortemente la sua retribuzione a premi di produzione, budget e livelli di raccolta.
Il dato da prendere in esame come punto di partenza è la percentuale di fidelizzazione dei promotori finanziari di Copernico Sim, che negli ultimi anni si è stabilizzata attorno al 96%.
Il basso turnover trova una spiegazione se analizziamo alcuni capisaldi della società, in primis la correttezza e trasparenza nei rapporti con il promotore, oltre che la sua assoluta libertà nella scelta dei migliori strumenti finanziari, senza pressioni verso particolari prodotti. Esempio concreto del modo di intendere il rapporto con i propri promotori, è il fatto che in dodici anni la sim non abbia mai modificato la parte economica dei contratti di agenzia, se non in senso migliorativo, come afferma Pietro Scala, responsabile nazionale per lo sviluppo della società.
In secondo luogo, la valutazione del professionista è fatta a 360 gradi, coerentemente con la politica di non fissare alcun budget di produzione, attraverso alcuni parametri come l’aggiornamento e la partecipazione alle iniziative di formazione sui prodotti, la conoscenza delle procedure e delle normative necessarie alla tutela del cliente e, in ultima analisi, la capacità di generare e fornire valore aggiunto al proprio cliente.
Infine, il capitale sociale è detenuto da dipendenti e promotori di Copernico Sim, con assenza di azionisti di riferimento bancario, assicurativo o finanziario, ciò costituendo strumento di partecipazione e coinvolgimento ai processi di sviluppo ed ai risultati della società. È infatti attivo dal 2010 un piano di stock option, in base al quale un collegio di Probiviri, composto da tre membri nominati dall’assemblea, individua i collaboratori particolarmente meritevoli ai quali offrire azioni proprie.
E’ tutto questo che conferisce a Copernico Sim la possibilità di affermare liberamente, senza paura di smentite, i propri valori fondamentali: professionalità, indipendenza e libertà.