{"id":69483,"date":"2022-07-27T10:42:34","date_gmt":"2022-07-27T08:42:34","guid":{"rendered":"https:\/\/www.area-press.eu\/comunicatistampa\/?p=69483"},"modified":"2022-07-27T10:42:34","modified_gmt":"2022-07-27T08:42:34","slug":"digital-wealth-management-online-un-articolo-di-banca-generali-dedicato-al-settore","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.area-press.eu\/comunicatistampa\/2022\/07\/27\/digital-wealth-management-online-un-articolo-di-banca-generali-dedicato-al-settore\/","title":{"rendered":"Digital Wealth Management, online un articolo di Banca Generali dedicato al settore"},"content":{"rendered":"

Digital Wealth Management<\/a>, quali le strategie pi\u00f9 efficaci per proteggere, valorizzare e trasmettere il patrimonio? Banca Generali ne ha esplorato il funzionamento con un’analisi pubblicata sul blog ufficiale.<\/strong><\/em><\/p>\n

Cos’\u00e8 il Digital Wealth Management? Il focus di Banca Generali<\/h2>\n

Un servizio integrato e multidisciplinare \u00e8 quello che contraddistingue il Wealth Management, espressione in lingua inglese che indica il concetto di “gestione della ricchezza”. Il termine prende le forme del Digital Wealth Management<\/strong> quando tale servizio integra con s\u00e9 gli approcci e gli strumenti legati al digitale. Come illustrato da Banca Generali<\/strong>, si tratta di un servizio professionale rivolto principalmente a individui e\/o famiglie benestanti, con il fine di proteggere, valorizzare e trasmettere il patrimonio. In questa prospettiva, per “patrimonio” “non si intende esclusivamente la liquidit\u00e0 e gli investimenti finanziari”<\/em>, bens\u00ec “la ricchezza familiare nel suo complesso, che pu\u00f2 anche essere costituita da propriet\u00e0 immobiliari, da altri beni di valore, quali ad esempio collezioni di opere d’arte e, nel caso delle famiglie imprenditoriali, dall’impresa di famiglia”<\/em>. Strategie efficaci in tal senso prevedono una necessaria visione d’insieme (in altri termini, un “approccio olistico”) che mira, per l’appunto, a proteggere, valorizzare e trasmettere il patrimonio “secondo le volont\u00e0 ed in piena conformit\u00e0 con la normativa di riferimento”<\/em>. Per far ci\u00f2, specifica Banca Generali<\/strong>, \u00e8 di centrale importanza la figura del consulente di fiducia, anche per improntare strategie che, piuttosto che basarsi su piani a breve termine, prediligano l’adozione di approcci con una visione nel lungo periodo.<\/p>\n

Digital Wealth Management e consulenti di fiducia: alcuni esempi di successo in Banca Generali<\/h2>\n

L’analisi di Banca Generali<\/strong> prosegue focalizzandosi sul ruolo del consulente di fiducia nei servizi di Digital Wealth Management<\/a>. Una figura, come precisato, di cruciale importanza per “assistere la famiglia nella predisposizione di un inventario del patrimonio familiare”<\/em>, passaggio che consente di esprimere una stima del valore del patrimonio complessivo. Il consulente di fiducia, inoltre, “supporta il referente del nucleo familiare nella rilevazione dei bisogni e dei progetti di vita”<\/em> e “imposta e sviluppa la pianificazione, tipicamente pluriennale, degli interventi e delle attivit\u00e0 funzionali al raggiungimento degli obiettivi stabiliti”<\/em>. Il suo ruolo prevede un lavoro di collaborazione con gli altri professionisti di fiducia – quali il commercialista o l’avvocato – nonch\u00e9 di monitoraggio sulle attivit\u00e0 svolte dai diversi specialisti. Tra i suoi compiti figurano anche quello di aggiornare costantemente la famiglia sull’avanzamento del piano concordato e di verificare con il referente eventuali modifiche da apportare. Emerge dall’analisi di Banca Generali<\/strong> come ci\u00f2 presupponga un rapporto di fiducia consolidato con la famiglia, oltre che una conoscenza profonda sugli obiettivi e sulle dinamiche in essa presenti. \u00c8 questo il motivo per cui l’Istituto dedica grande attenzione alla specializzazione e alla multidisciplinarit\u00e0 nel Digital Wealth Management<\/strong>: per farlo, non a caso, pu\u00f2 contare su professionisti dedicati, partner d’eccellenza e strumenti tecnologici avanzati. Tale impegno ha condotto, ad esempio, all’elaborazione di BG Personal Advisory, modello di consulenza evoluto che garantisce una visione integrata sul patrimonio, e alla realizzazione della piattaforma BGPA, strumento ad alto impatto tecnologico che consente di esaminare la sfera degli investimenti finanziari e le altre componenti del patrimonio, come gli asset immobiliari, familiari e di impresa.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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